배당투자 길라잡이51 대쪽이 자산형성 프로젝트 - 대쪽이 디딤돌 펀드 25년 3월 결산 분유만 먹던 대쪽이가 첫 쌀맛을 보는 3월입니다. 대쪽이가 쌀맛을 음미하는 동안 대쪽이의 자산은 어떤 변화가 있었는지 살펴보도록 하겠습니다! 1.포트폴리오대쪽이 펀드는 3월에는 SOL미국S&P500 ETF를 추매하여 주었습니다. 이번 추매를 통해 SOL미국S&P500의 포트내 비중이 56%로 증가하였습니다. 2.투자수익률코스피 : +4.16%S&P500 : -7.48%대쪽이펀드 : -0.35%대쪽이펀드는 3월 기준으로 -0.35% 누적수익률을 기록하며 음전하였습니다. 대쪽이의 포트폴리오가 미국시장지수에 편중되어있는 탓에 미국시장지수가 부진한 요즘에는 기를 못펴고 있네요. 3.배당금내역SOL미국S&P500 : 3,200원TIGER미국배당다우존스 : 10,500원합계 13,700원 2월달에 TIGER미.. 2025. 4. 4. 대쪽이 자산형성 프로젝트 - 대쪽이 디딤돌 펀드 25년 2월 결산 100일을 지나 인생 4개월차에 접어드는 대쪽이 인사드립니다. 2월을 맞이하여 대쪽이 투자인생 3개월차입니다. 대쪽이 디딤돌펀드의 3개월차 투자현황을 살펴보도록 하겠습니다. 1.포트폴리오 2월에는 TIGER미국배당다우존스를 추매하였습니다. 배당다우존스 53%, S&P500 47%의 비중으로 투자진행중입니다. 2.투자수익률코스피 : +3.13%S&P500 : -2.83%대쪽이펀드 : +0.54% 대쪽이펀드는 2월기준 0.54% 누적수익률을 기록하였는데요. 지난달에 비해 0.24%P 수익률이 하락하였습니다. 대쪽이 펀드의 포트폴리오가 미국시장지수에 몰빵이 되어있는 탓에 최근 미장의 부진함이 그대로 반영이 된 것 같네요. 3.배당금 내역SOL미국S&P500 : 2200원TIGER미국배당다우존스 : 9,000.. 2025. 3. 10. 대쪽이 자산형성 프로젝트 - 대쪽이 디딤돌 펀드 25년 1월 결산 1월에는 설날연휴이자 제 아들인 대쪽이의 100일 행사가 있던 한달이였습니다. 12월 첫 투자를 시작한 이후 대쪽이의 투자자산 결산 두번째 시간인데요. 1월 한달간의 정산을 시작해보도록 하겠습니다. 1.포트폴리오1월 한달간 대쪽이의 계좌는 추가매수없이 지나갔습니다. 현재 s&p500의 비중이 59% 배당다우존스의 비중이 41%로 유지중입니다. 2월에는 배당다우존스의 추매를 통해 50:50의 비중으로 셋팅하고자 합니다. 2.투자수익률코스피 : +2.5%S&P500 : +0.14%대쪽이펀드 : +0.78% 대쪽이 펀드는 1월에 0.78%의 누적수익률을 기록하였습니다. 미미하지만 지난달에 이어 연속성장을 보여주고 있습니다.포트폴리오가 미국시장지수에 치중되어있다보니 상승률이 좋았던 코스피의 영향보다는 상승이 .. 2025. 2. 8. 종목별 매도손익을 월별로 정리해보자(sumifs함수의활용) - 투자자 엑셀 활용능력 20 정말 오랜만에 투자자엑셀활용능력 컨텐츠로 돌아왔습니다. 이번 투자자 엑셀 활용능력 20편에서는 sumifs함수를 활용해보려고 합니다. 지난해부터 국내주식계좌의 개별종목들을 줄이고 현금화해왔는데요. 보유중인 현금으로 스윙매매를 시작했는데요. 스윙매매를 통해 매월 벌어들이는 수익을 정리할 필요가 있다라는 생각이 들었습니다. 처음에는 매월 거래내역을 들춰보고 수기로 작성했었는데.. 놓치는 부분도 있고.. 여간 귀찮은게 아니더군요.. 슬슬 열이받아오려던 찰나에 자동화시켜보자라고 생각하고 드디어 방법을 찾았습니다. 지금부터 함께 sumifs함수에 대해 공부해 볼까요? 1. SUMIFS 함수에 대해 알아보자SUMIFS함수의 설명을 보면 주어진 조건에 따라 지정되는 셀을 더한다고 되어있습니다. 이 설명만 보았을때는 .. 2025. 1. 20. IRP, DC형 연금계좌의 안전자산 30%를 시장지수를 추종하는 월배당 ETF로 주식비중을 높여 공격적으로 투자해보자 퇴직연금계좌의 안전자산 30% 룰 개인이 준비하는 퇴직연금인 IRP와 회사에서 준비해주는 DC형 퇴직연금은 퇴직후의 노후를 준비하는데 목적이 있기때문에 중도해약이 쉽지않을뿐더라 안정적으로 운영하라는 의미에서 포트폴리오의 30%비중은 안전자산으로 채우도록 강제가 되고 있습니다. 여기서 말하는 안전자산 30%라는 건 채권, 금, 달러 등의 자산들인데요. 포트폴리오 관리의 관점에서는 위험자산과 안전자산의 분산은 필요한 부분이지만 저의 경우는 30대라는 이른 나이에 퇴직연금을 준비하고 있기때문에 되도록이면 공격적인 포트폴리오로 구성하고 싶었는데요. 24년까지는 안전자산 30%를 TRF3070 ETF, 국고채 10년 ETF, 달러채권ETF 3종으로 분산하여 투자해왔었습니다. 24년 한해동안 이 3종의 안전자산이 .. 2025. 1. 9. 대쪽이 자산형성 프로젝트 - 대쪽이 디딤돌 펀드 12월 결산 10월달 저의 주니어인 대쪽이가 세상에 나왔습니다. 출생신고를 하고 신고가 완료된 11월에 대쪽이에게 증권계좌를 열어주고 현금증여를 해 주었는데요. 증여해준 현금을 굴려서 대쪽이가 성인이 되어 사회에 첫발을 내딛을때 도움울 주고 싶단 생각을 하고있습니다. 2024.12.10-대쪽이 디딤돌 펀드 - 자녀의 자산형성을 위한 ETF포트폴리오 고민하기 대쪽이 디딤돌 펀드 - 자녀의 자산형성을 위한 ETF포트폴리오 고민하기이제 막 50일을 넘겨가는 하찮은 생명체 대쪽이 입니다. 지난달 대쪽이에게 증권계좌를 만들어주면서 2천만 원의 현금증여까지 완료했는데요. 이제 아빠한테 받을 거 다 받았다고 아빠를 보며felixkim.tistory.com 그래서 지난번 대쪽이를 위한 투자 포트폴리오를 만들기위해 고민했던 내용.. 2025. 1. 4. 대쪽이 디딤돌 펀드 - 자녀의 자산형성을 위한 ETF포트폴리오 고민하기 이제 막 50일을 넘겨가는 하찮은 생명체 대쪽이 입니다. 지난달 대쪽이에게 증권계좌를 만들어주면서 2천만 원의 현금증여까지 완료했는데요. 이제 아빠한테 받을 거 다 받았다고 아빠를 보며 썩소를 날려주는 불효의 현장을 순간포착하였습니다. 괘씸하지만 귀여우니까 봐주기로 하고.. 지난달 증여한 현금을 놀리고 있기에는 아쉬우니 포트폴리오를 짜서 투자를 시작해보려고 합니다. 저처럼 자녀의 계좌를 대신 관리해 주는 분들에게 도움이 될까 싶어 제가 했던 고민의 흔적들을 기록으로 남겨 공유하고자 합니다. 1. 미성년자녀에게 어떤 계좌를 만들어 줘야할까?대쪽이의 자산을 불려주기 위해 가장 먼저 고민한 것은 포트폴리오가 아닌 어떤 계좌를 만들어서 자산을 굴려줘야 할까? 였습니다. 선택지는 개인연금계좌, ISA계좌, 일반증.. 2024. 12. 11. 이전 1 2 3 4 ··· 8 다음
