대쪽이 자산형성 프로젝트 - 대쪽이 디딤돌 펀드 25년 1월 결산

1월에는 설날연휴이자 제 아들인 대쪽이의 100일 행사가 있던 한달이였습니다. 12월 첫 투자를 시작한 이후 대쪽이의 투자자산 결산 두번째 시간인데요. 1월 한달간의 정산을 시작해보도록 하겠습니다.

 

1.포트폴리오

1월 한달간 대쪽이의 계좌는 추가매수없이 지나갔습니다. 현재 s&p500의 비중이 59% 배당다우존스의 비중이 41%로 유지중입니다. 2월에는 배당다우존스의 추매를 통해 50:50의 비중으로 셋팅하고자 합니다.

 

 

2.투자수익률

코스피 : +2.5%
S&P500 : +0.14%
대쪽이펀드 : +0.78%

 

대쪽이 펀드는 1월에 0.78%의 누적수익률을 기록하였습니다. 미미하지만 지난달에 이어 연속성장을 보여주고 있습니다.

포트폴리오가 미국시장지수에 치중되어있다보니 상승률이 좋았던 코스피의 영향보다는 상승이 더뎠던 미국시장의 영향을 받았네요.

 

3.배당금 내역

SOL미국S&P500 : 3,400원
TIGER미국배당다우존스 : 7,600원

합계 : 11,000원

이번달 대쪽이의 용돈은 11,000원입니다. 이제 막 100일차인 대쪽이는 당장 돈을 쓸 수 없기때문에 고스란히 계좌에 적립하여 복리의 효과를 누릴수있도록 재투자하여줄 생각입니다. 대쪽이가 초등학생이 될 즈음이면 배당으로 나오는 용돈을 주며 돈에대한 개념과 소비와 저축에대해 가르쳐 줄 수 있겠죠. 그날을 준비하며 어떻게 가르쳐야할지 연구해봐야겠습니다.