23년 1월 투자자산 포트폴리오 결산

23년 계묘년의 시작인 1월입니다.

지난해 12월부터 1월 초입까지는 시장의 분위기가 썩 좋지는 않았었지요..

 

그런데 하락론을 외치던 분들이 무안 해질 정도로 코스피는 YTD11.6%, S&P500은 YTD 5.7% 정도 상승하며 기분 좋은 출발을 하고 있습니다.

이런 시장의 상승률 대비 저의 투자자산들은 어떤 모습을 보였는지 점검해 보겠습니다.

포트폴리오 현황

먼저 각자산들의 포트폴리오부터 살펴보겠습니다

국내배당주 포트폴리오

국내 배당주에 투자 중인 저의 메인계좌입니다.

최근에는 이 메인계좌에 신규자금을 투자하기보다는 퇴직연금과 ISA계좌에 신규자금을 많이 투자하고 있는 상황이라 포트폴리오의 큰 변동은 없습니다.

다만 계좌 내에 보유 중인 현금비중으로 스윙매매를 소규모로 진행 중인데요..

SOL미국배당다우존스 ETF와 SOL미국 S&P500 ETF를 이용한 스윙매매를 주로 실행하고 있습니다.

장기적으로는 이 계좌의 규모는 점차 줄여나갈 계획입니다.

 

 

미국월배당 포트폴리오

미국월배당포트폴리오는 시장지수를 추종하는 월배당 ETF와 월배당을 지급하는 리츠로 구성이 되어있습니다. 이 미국월배당포트폴리오는 비운의 계좌인데요. 투자를 시작한 지 얼마 되지 않아 환율이 급등을 하는 바람에 작년 한 해 동안 배당 재투자만 진행하고 방치되어 버린 계좌입니다.

하지만 최근에는 1400원을 넘나들던 환율이 1200원 정도까지 조정받는 모습을 보이고 있는데요.. 올해에는 미국월배당포트폴리오가 살이 찌는 한 해가 될 수 있을 것 같습니다.

 

 

IRP개인연금 포트폴리오

개인연금 포트폴리오

DC형 퇴직연금 포트폴리오

저의 노후를 책임져줄 연금 3 총사 계좌입니다.

개인형 IRP, 개인연금저축, 퇴직연금 DC형 계좌 3가지 계좌의 포트폴리오 구성은 거의 같습니다.

다만 안전자산 30% 룰이 없는 개인연금만 안전자산을 배제하고 위험자산으로만 구성이 되어있다는 점이 다를 뿐입니다.

2023년부터는 개인연금의 소득공제 한도가 600만 원에서 900만 원으로 인상이 되었는데요.

23년부터는 개인연금 600만 원, IRP300만 원의 한도를 가득 채울 예정입니다.

계산해 보니 매월 75만 원씩 저축을 하면 되겠더라고요.

 

ISA 포트폴리오

ISA계좌는 23년부터 변화가 생겼습니다. 원래는 국내리츠로만 월배당현금흐름을 구성하여 리츠월배당포트폴리오였습니다. 그런데 TIGER리츠부동산인프라 ETF가 월배당주로 바뀌게 되면서 굳이 개별리츠를 중복투자할 필요성이 없어졌는데요...

 

2023.01.10 - ISA 국내리츠 월배당포트폴리오의 개편에 대한 생각

ISA 국내리츠 월배당포트폴리오의 개편에 대한 생각

그래서 ISA계좌를 개편하겠다는 생각을 지난번 포스팅을 통해 정리했었죠.

계획대로 이번달에는 SOL 미국 S&P500 ETF와 SOL 미국배당다우존스 ETF를 동일비중으로 신규로 편입하였습니다. 현재 손실 중인 개별리츠들은 손절할 생각은 없고요... 배당받으며 버티다가 익절을 할 예정입니다.

 

투자자산 수익률

연간 수익률 점검

12월 말 대비 1월의 수익률을 계산해 보았는데요..

코스피는 11%가량 상승하였지만 저의 전체 투자자산은 3.4%의 상승올 보여주었습니다.

시장의 회복력에 비해 저희 포트폴리오는 부진한 성적을 보여주었습니다.

배당주로 구성이 되어있어서 회복보다는 배당락에 피멍이 든 것 같네요.

하지만 머지않은 4월에 따끈한 배당금을 받을 생각에 설렙니다.

누적 수익률 점검

하지만 2021년부터 현재까지의 누적수익률은 시장대비 좋은 퍼포먼스를 보여주고 있습니다.

 

 

 

배당금 내역

1월 현재까지는 퇴직연금 DC형 계좌에서 가장 많은 배당금을 수취하였습니다.

DC형 계좌에는 월배당 ETF에서 매월 현금흐름이 발생하기도 하지만 투자 금액 자체가 큰 이유로 배당금 액수가 가장 높은 것으로 생각이 됩니다.

한 해 동안 배당금 내역을 정리해서 4월에 폭발적으로 증가하는 국내배당주와 꾸준하게 배당을 수취하는 다른 계좌들과의 성과를 비교하는 것도 재미있을 것 같네요.

이상으로 23년 1월의 투자자산 포트폴리오 결산을 마치도록 하겠습니다.