24년 3월 투자자산 포트폴리오(국내배당주, 퇴직연금, ISA, 미국월배당, 환테크)

1.투자자산 포트폴리오

 

1-1. 국내배당주 포트폴리오

국내배당주 포트폴리오는 24년 3월기준 6%의 누적수익률을 기록하였습니다. 지난달 대비 3.6%P 상승한 수치인데요. 코스피, S&P500도 비슷한 수준으로 지수상승이 있었는데요. 시장상승에 편승한 결과인것으로 판단이됩니다. 

 

1-2. 퇴직연금 포트폴리오(IRP, 개인연금, DC형)

퇴직연금 3총사 모두 3월에도 수익율 상승을 보여주었습니다. 이중 IRP계좌가 두드러진 성과를 보여주었는데요. 누적수익률 11.1%를 기록하며 지난달 대비 8.7%P상승하는 모습을 보여주었습니다. 개인연금 계좌도 누적 7.1%로 준수한 수익률을 기록하였고, DC형계좌는 4%를 기록하였습니다.

 

1-3. ISA포트폴리오

ISA계좌에 투자한지도 어느덧 3년이 지나버려서 계좌 만기신청을 해야할 시기가 왔습니다. 서민형ISA계좌라서 만기연장을 위해서 서류제출을 해야하기에 번거로움은 있는데요. 그래도 혜택이 많으니 견딜 수 있습니다! ISA계좌는 누적수익률 9.6%를 기록하며 IRP계좌에 이어 7.3%P의 높은 성장을 보여주었습니다.

 

1-4. 미국월배당 포트폴리오

미국월배당 포트는 누적수익률 3.1%를 기록하며 지난달 마이너스 수익률에서 탈출하여 양전하는 한달을 보냈습니다. 시장의 상승과 더불어 환율이 다시 높아짐에 따라 수익률이 개선되었는데요. 4월에 국내배당주에서 나올 배당금으로 미국포트폴리오의 규모를 키워볼 예정입니다.

2.투자수익률

2-1. 연간수익률

3월 전체투자자산의 누적수익률은 6.05%를 기록하였습니다. 

 

2-2. 누적수익률

3월 시장의 영향으로 순항을 한 덕에 현재까지 누적으로 26.5%의 수익률을 기록하며 최고점을 찍을수 있었습니다.지난 1년간의 횡보를 탈출하는 순간입니다. 앞자리가 3으로 바뀌는 순간을 볼 수 있을까요?

 

 

3. 자산현황

3-1. 자산변동추이

전반적은 포트폴리오의 수익률이 개선됨과 함께 1월부터 3월간 저축률에 힘임어 전체자산은 6.3배 증가되었습니다.

 

3-2. 통화별 자산분류

달러자산에 신규투자를 하지 않은덕에 자꾸 비중이 줄어들고 있는데요. 4월부터는 달러자산을 늘려갈 계획을 수립중에 있습니다.

 

 

 

3-3. 투자기간별 자산분류

국내배당주에서 테스트중인 월배당ETF 스윙매매의 회당 투자비중을 높이기위해 국내배당주의 현금비중을 높이고 있었는데요. 이런 이유로 단기투자자산의 전체비중이 증가한 상황에 있습니다.

24년에 접어들어 1월부터 3월까지 전체 자산들이 좋은 흐름을 보여주고 있는 상황인데요. 이런 좋은 흐름이 연말까지 꾸준히 이어나가 주기를 기대해보며 3월 결산을 마치도록 하겠습니다.