24년 5월 투자자산 포트폴리오(국내배당주, 퇴직연금, ISA, 미국월배당, 환테크)

5월의 시장은 오락가락 들쑥날쑥한 모습을 보여주었습니다. 어디로 튈지 모르는 이런 시장상황속에서 저희 자산군들은 어떤 성적을 기록하였는지 확인해보도록 하겠습니다.

 

1.투자자산 포트폴리오

 

1-1. 국내배당주 포트폴리오

국내배당주 포트폴리오는 5월 누적으로 4%의 수익률을 기록하며 지난달에 비해 -0.9%P하락을 기록하였습니다. 삼성전자의 노조파업이슈로 인한 하락만 없었더라면 무난하게 방어해냈을텐데 하는 아쉬움이 남습니다. 

 

1-2. 퇴직연금 포트폴리오(IRP, 개인연금, DC형)

퇴직연금 3총사는 지난달의 부진을 털어내고 다시 상승곡선을 그려주고 있습니다.

5월까지의 누적수익률을 살펴보면 IRP계좌는 7.9%, 개인연금 9.7%, DC형 퇴직연금 5.7%를 기록하였습니다.

 

1-3. ISA포트폴리오

ISA포트폴리오는 5월에 누적기준으로 12.2%의 수익률을 기록하며 3%P가량 상승하는 모습을 보여주었습니다. 아직까지 개별리츠들의 손실이 크기에 현금화의 길은 멀고 험할것같은데요. 그래도 리츠들을 통해 꾸준히 배당금을 얻어내고있어 마음쓰림은 덜합니다. 부진했던 수익률을 시장지수를 추종하는 월배당ETF들이 만회를 해주고있어서 더 안심이 되기도 하구요.

 

1-4. 미국월배당 포트폴리오

5월에는 오래간만에 신규투자자금을 투입하였습니다. 추가된 투자자금으로 초기에 설정했던 종목별 25%의 투자비중을 맞추기위해 골고루 분산하여 매수를 진행하였습니다. 앞으로 미국 월배당 포트폴리오의 규모를 키워나갈 생각인데요. 환율의 앵커링효과를 이겨내고 6월부터 본격적으로 미국주식의 규모를 늘려나가보겠습니다.

 

2.투자수익률

2-1.연간수익률

24년 5월말 기준으로 전체자산의 누적수익률은 5.76%를 기록하며 지난달 4.74%와 비교하여 대략 1%P의 상승을 기록하였습니다. 시장지수는 하락하고있는 국면에서 자산의 수익률이 증가했다는데 의의를 두고 싶습니다.

 

2-2. 누적수익률

첫투자시점부터 24년 5월말 전체자산의 누적수익률은 26.1%를 기록하였습니다. 지난달 26%의 벽을깨고 24%까지 추락하였는데 다시 26%의 벽을 돌파하였네요.

 

3.자산현황

3-1. 자산변동추

24년 5월말 기준으로 전체자산은 6.5배수준으로 증가하였습니다. 

 

 

3-2. 통화별 자산분류

5월에는 환전을통해 미국월배당 계좌에 신규자금을 수혈을 했는데요. 그 때문에 달러자산의 비중이 소폭 증가하였습니다. 앞으로 매월 소액이더라도 환전을통해 미국월배당 포트폴리오의 규모를 키워나갈 예정인데요. 달러자산의 비중이 점차 높아지는 모습을  관찰할 수 있을것 같습니다.

 

3-2. 투자기간별 자산분류

 

매월 투자적립금을 포트폴리에오 고루 분산하고있어 전체 투자자산의 비중은 비슷한 수준을 유지할 것으로 보입니다.

지금까지 5월 한달간 투자자산군의 흐름을 살펴보았는데요. 어느세 한해의 절반인 6월이 찾아왔습니다. 현재까지는 큰 고비없이 투자자산들이 제 갈길을 잘 찾아나가고 있다라는 생각이 드는데요. 연말까지 큰이슈없이 무난한 하루하루를 보내기를 기원하며 5월결산을 마치도록 하겠습니다.