24년 2월 투자자산 포트폴리오(국내배당주, 퇴직연금, ISA, 미국월배당, 환테크)

1. 투자자산 포트폴리오

1-1. 국내배당주 포트폴리오

국내바당주 포트폴리오는 2월 말 기준 2.7%의 누적수익률을 기록하였습니다. 지난달 대비 수익률이 +2.6% p 증가하였습니다. 2월은 시장의 상승세에 힘입어 수익률이 개선된 것으로 보입니다. 시장이 좋은 모습을 보인덕에 보유 중인 월배당 ETF의 매도가 이루어져 수익을 확정하였습니다. 월배당 ETF스윙매매를 통해 2월 한 달 동안 149,000원의 수익을 확정하였습니다.

 

1-2. 퇴직연금 포트폴리오(IRP, 개인연금, DC형)

퇴직연금 3 총사도 2월에 좋은 성과를 이어나가고 있습니다. IRP는 2.4%의 누적수익률을 기록하며 지난달 대비 +0.6% P의 상승을 보였고, 개인연금은 3.4%의 누적수익률을 기록하였고 지난달 대비 +1.3% P의 상승을 보였습니다. 마지막으로 DC형 계좌는 1.89%의 누적수익률을 기록하여 지난달 대비 +0.8% P의 상승을 보였습니다. IRP와 개인연금은 매월 75만 원씩 적립하여 900만 원의 공제한도를 채워나가고 있는데요. 현재는 IPR계좌의 300만 원을 먼저 채우는데 집중하고 있습니다. 3월에 연말정산 환급액이 들어오면 IRP계좌의 공제한도는 다 채워질 것 같네요.

 

1-3. ISA포트폴리오

ISA계좌는 2.64%의 누적수익률을 기록하였고 지난달 대비 +1.62% P의 상승을 보여주었습니다. 지난해에는 ISA계좌의 개별리츠들이 폭락을 보이면서 성적이 좋지 못했는데요.. 현재는 시장지수를 추종하는 월배당 ETF의 비중이 높아짐과 동시에 개별리츠들의 손실폭도 줄어들면서 좋은 수익률을 기록한 것으로 파악이 됩니다.

 

1-4. 미국월배당 포트폴리오

앞서 다른 포트폴리오들과 달리 미국월배당은 -0.2%의 누적수익률을 기록하며 저조한 성적을 기록하였습니다. 지난달 대비 -2.8% P의 하락을 기록하였는데요. 보유 중인 종목 중 RA가 지난 9월 배당컷에 인한 큰 폭의 하락을 한 뒤 재차 큰 폭의 하락을 기록하며 수익률에 영향을 끼친 것으로 판단이 됩니다. 

 

 

2. 투자수익률

2-1. 연간수익률

2월 전체 투자자산의 성과는 2.41%를 기록하였습니다. 지난달과 비교하여 +1.41% P의 상승을 보여주었는데요. 벤치마크 지수인 시장의 가파른 상승률만큼의 다이내믹한 수익률 변화는 보이지 못했습니다. 

 

 

2-2. 누적수익률

현재까지의 누적수익률은 22.1%로 투자기간 중 최고수익률을 기록하며 누적수익률 기준 첫 20%의 벽을 넘어서게 되었네요.

 

3. 자산현황

3-1. 자산변동추이

최고 수익률을 기록함과 함께 포트폴리오의 전체자산규모도 6배를 달성하게 되었습니다. 예상했던 데로 명절상여금으로 인해 평월대비 저축률이 높았는데요. 3월에도 연말정산 환급금이 들어올 예정으로 저축액이 늘어날 예정입니다.

 

3-2. 통화별 자산분류

원화자산의 저축액이 늘어나면서 달러자산의 비중은 3.76%로 쪼그라들게 되었습니다. 올해는 환전기준을 완화하여 달러자산의 비중을 늘려보려고 계획 중인데 완화된 기준으로도 쉽사리 기회가 오지 않고 있네요.

 

 

3-3. 투자기간별 자산분류

투자기간별로 체크해 보면 주식계좌에 저축액이 많아진 덕에 단기투자자산의 비중이 지난달과 비교하여 1% P가량 증가하였고 반동으로 인해 중기투자자산과 장기투자자산의 비중은 감소하였습니다.

 

1월 기분 좋은 출발에 이어 2월에도 투자자산들이 좋은 성과를 올려주고 있어 뿌듯한 마음입니다. 2월의 아픈 손가락은 미국월배당 포트폴리오가 되겠네요. 미국월배당은 전체 투자규모가 크지 않으니 이걸 위안 삼아 3월에도 계획한 데로 투자를 집행해 나가도록 하겠습니다.