24년 6월 투자자산 포트폴리오(국내배당주, 퇴직연금, ISA, 미국월배당, 환테크)

6월은 코스피와 S&P500이 순조롭게 상승하는 한달이였습니다. 시장의 상승덕에 저의 투자자산들도 우상향그래프를 그려주었는데요. 6월한달간 각 투자자산들의 퍼포먼스를 살펴보도록 하겠습니다.

 

1.투자자산 포트폴리오

코스피 : +5.4%(+6.1%P)
S&P500 : +14.2%(+4.7%P)
국내배당주 : +5.1%(+1.1%P)
미국월배당 : +5.6%(+3.0%P)
ISA : +13.9%(+1.7%P)
IRP : +11.5%(+3.6%P)
개인연금 : +14.1%(+4.4%P)
DC형 : +8.4%(+2.7%P)

 

6월 한달간 각 포트폴리오 모두 양의 수익률을 기록하였습니다. 벤치마크지수인 코스피는 지난달 대비 6.1%P 상승하였고, S&P500은 4.7%P 상승했는데요. 벤치마크지수의 상승폭에비하면 보유자산의 상승률은 언더퍼폼이지만 우상향 수익률인데다가 매달 배당이라는 현금흐름을 만들어내주고있으니 만족하고있습니다.

7월은 국내주식의 비중을 줄여서 미국주식으로 옮겨갈 준비와 더불어 DC형계좌의 현금을 소모하여 리밸런싱을 하려고하는데요. 착실히 준비해서 다음달 보고서에 기록해보고자합니다.

 

 

2.투자수익률

2-1.연간수익률

24년 6월말 기준으로 전체투자자산의 누적수익률은 7.87%를 기록하며 지난달 대비 2.11%P 증가하였습니다. 벤치마크지수인 코스피는 6%P가량 상승하였는데요. 지수의 상승률을 온전히 따라가지 못했네요.

 

 

2-2.누적수익률

현재까지 전체 투자자산의 누적수익률은 28.7%를 기록하며 투자기간동안 역대 최고의 수익률을 기록하였습니다.

 

 

3.자산현황

3-1.자산변동추이

누적수익률이 28.7%를 기록하며 자산상승률은 6.7배를 기록하였는데요. 올해안에 7배를 달성하는건 기정사실로보입니다.

 

 

3-2. 통화별 자산분류

최근 환율이 1390원을 터치하면서 여전히 고환율정세가 유지가되고있는데요... 환율에 게의치않고 매월 달러자산을 늘리기위해 환전을 해나가고 있습니다. 올해 하반기의 주요 목표도 달러자산의 증가이기도한데요.. 현재까지 달라자산의 비중이 4.3%로 턱없이 낮지만 점차 조금씩 증가시킬 예정입니다.

 

7월의 리밸런싱에 대한 고민을 해보며.. 6월의 결산은 간단히 마치도록 하겠습니다.