23년 6월 투자자산 포트폴리오 결산(국내배당주, 퇴직연금, ISA, 미국월배당, 환테크)

벌써 23년의 절반인 6월이 찾아왔습니다. 6월 한 달간 금융투자자산 결산을 시작해 보겠습니다.

 

1. 투자자산 포트폴리오

 

1-1. 국내배당주 포트폴리오

6월의 국내배당주포트폴리오는 월배당 ETF를 이용한 스윙매매를 통해 수익을 창출해왔는데요. 이번 6월에는 스윙계좌에 사두었던 삼성전자우가 수익권에 들어와 매도하여 지분을 줄였습니다. 국내배당주 포트폴리오의 경우 개별기업들은 점점 축소해나갈 예정인데요. 개별기업을 매도하고 생긴 현금은 월배당ETF 스윙매매의 거래대금으로 사용할 예정입니다.

 

1-2. 퇴직연금 포트폴리오(IRP, 개인연금, DC형)

6월의 적립금을 끝으로 개인연금에 600만 원의 투자금을 모두 불입하게 되는데요. 7월부터는 75만 원씩 IRP계좌에 적립금을 쌓아나갈 예정입니다. 계획대로라면 11월이면 퇴직연금을 통한 소득공제한도 900만 원을 모두 채울 수 있게 되겠네요. 퇴직연금계좌는 매월 꾸준하게 우상향 하는 수익률을 기록해주고 있어서 뿌듯함을 안겨주는 계좌인데요. 시장지수에 투자를 하기 때문에 마음도 편한 계좌라 돈이 장기간 묶인다는 것만 빼면 참 좋습니다.

 

1-3. ISA포트폴리오

ISA계좌는 별다르게 신경 쓸 필요 없이 월배당 ETF와 부동산리츠 ETF만 꾸준히 모아가면 되는 계좌인데요. 다가올 7월에는 이지스밸류리츠의 유상증자가 기다리고 있어 이 달 적립금은 유증에 참여하는데 일부 사용할 예정입니다. ISA계좌의 개별리츠들의 처분은 아마도 다시 금리하락기 찾아와야 가능하리라 생각하는데... 머나먼 길이 되겠네요.

 

1-4. 미국월배당 포트폴리오

미국월배당 포트폴리오도 순조롭게 매월 배당이 들어오고 있습니다. 환율 때문에 투자금 규모를 늘릴 수 없는 탓에 매월 들어오는 배당금 액수가 적은데요. 이번엔 포트폴리오 중 리얼티인컴 1주를 늘리는 목표로 4개월간 배당금을 모아 오고 있습니다. 7월에는 목표한 대로 리얼티인컴 1주를 매수할 수 있겠네요. 

 

2. 투자수익률

2-1. 연간수익률

6월 금융 투자자산의 전체 합산 수익률은 5.12%를 기록하였습니다. 지난달 대비 0.94% P상승하는 모습을 보여주었습니다. 퇴직연금 3 총사의 수익률 서포트가 없었으면 제자리걸음을 할 뻔했습니다. 벤치마크지수인 코스피는 1.1% p 상승하였는데요. 시장대비 언더퍼폼한 한 달을 기록하였네요. 

 

 

2-2. 누적수익률

금융자산 포트폴리오의 누적수익률은 14.7%로 지난달과 비교하여 1.0% P상승기록하였습니다.

 

 

3. 자산현황

3-1. 자산변동추이

23년 6월 자산총액은 첫 투자대비 4.7배인 상황으로 매월 꾸준히 증가추세를 그리고 있습니다. 수익률이 자산의 총액을 끌어올려야 하는데 월급으로 인한 저축률이 자산의 총액을 끌어올리니.. 아직 하수의 영역인 것 같네요 

 

3-2. 통화별 자산분류

목표는 달러자산의 비율을 높여가는 것인데 맘처럼 쉽지 않습니다. 환율은 1200원대에 발가락만 담그고 다시 먼 길을 떠나버렸네요. 그래서 대부분의 자금을 퇴직연금 쪽으로 몰아주었는데요. 이 때문에 원화자산의 비중이 높아졌습니다.

 

 

 

3-3. 투자기간별 자산분류

원화자산과 달러자산의 비율조정은 어려웠지만 투자기간별 자산 비중 조절은 계획대로 잘 흘러가고 있습니다. 단기투자자산인 국내배당주의 비중을 줄이고 중기투자자산인 ISA계좌와 장기투자자산인 퇴직연금계좌의 비중은 늘어가고 있습니다.