투자내역 기록실/투자자산 기록29 23년 3월 투자자산 포트폴리오 결산(국내배당주, 퇴직연금, ISA, 미국월배당, 환테크) 1. 투자자산 포트폴리오 1-1. 국내배당주 포트폴리오 3월 한 달 동안 국내배당주 포트폴리오는 SOL미국S&P500과 SOL미국배당다우존스의 스윙매매만 진행이 되었습니다. 미국 지수가 상승한 덕에 매도가 증가하여서 두 ETF의 지분은 감소하였습니다. 1-2. 퇴직연금 포트폴리오(IRP, 개인연금, DC형) 개인연금에 3월 추가납입금을 입금하여 전체 포트폴리오의 종목을 동일비중으로 매수하였습니다. IRP와 DC형에서는 별다른 거래는 없었습니다. 1-3. ISA 포트폴리오 ISA계좌는 국내리츠 월배당포트폴리오라는 테마를 탈피하고있는 중입니다. 신규투입된 자금으로 TIGER리츠부동산인프라, SOL미국배당다우존스, SOL미국S&P500를 동일비중으로 매수하였습니다. 1-4. 미국월배당 포트폴리오 미국월배당 포.. 2023. 4. 3. 23년 2월 투자자산 포트폴리오 결산(국내배당주, 퇴직연금, ISA, 미국월배당, 환테크) 시간이 정말 빠르게 흘러가는 것 같습니다. 새해가 인사를 나누던 게 엊그제 같은데.. 벌써 2월의 끝자락입니다. 2월 투자중인 자산들이 어떤 성과를 보였는지 점검해 보도록 하겠습니다. 1. 투자자산 포트폴리오 투자 중인 자산들을 자산군별로 어떤 종목에 투자되어 있는지 한눈에 확인하기 위해 트리맵으로 정리를 해보았습니다. 1-1. 국내배당주 포트폴리오 국내배당주 포트폴리오는 투자중인 종목의 비중의 변화는 없습니다. 다만 스윙매매중인 SOL미국S&P500과 SOL미국배당다우존스의 지분만 늘었다 줄었다 반복하며 차익거래를 지속해 오고 있습니다. 1-2. 퇴직연금 포트폴리오(IRP, 개인연금, DC형) 23년부터 연금세액공제가 700만원에서 900만 원으로 증가하게 되었는데요. 상반기에는 개인연금 계좌에 600.. 2023. 3. 1. 23년 1월 투자자산 포트폴리오 결산 23년 계묘년의 시작인 1월입니다. 지난해 12월부터 1월 초입까지는 시장의 분위기가 썩 좋지는 않았었지요.. 그런데 하락론을 외치던 분들이 무안 해질 정도로 코스피는 YTD11.6%, S&P500은 YTD 5.7% 정도 상승하며 기분 좋은 출발을 하고 있습니다. 이런 시장의 상승률 대비 저의 투자자산들은 어떤 모습을 보였는지 점검해 보겠습니다. 포트폴리오 현황 먼저 각자산들의 포트폴리오부터 살펴보겠습니다 국내배당주 포트폴리오 국내 배당주에 투자 중인 저의 메인계좌입니다. 최근에는 이 메인계좌에 신규자금을 투자하기보다는 퇴직연금과 ISA계좌에 신규자금을 많이 투자하고 있는 상황이라 포트폴리오의 큰 변동은 없습니다. 다만 계좌 내에 보유 중인 현금비중으로 스윙매매를 소규모로 진행 중인데요.. SOL미국배당.. 2023. 1. 30. 투자자산 포트폴리오 12월 점검 22년의 마지막달 12월의 투자자산을 점검하는 시간을 가져볼까 합니다. 제가 보유한 자산군의 포트폴리오입니다. 전체 금융자산 중 국내배당주포트폴리오가 47%로 가장 큰 비중을 차지하고 있습니다. 그 뒤를 이어 22년 8월부터 편입한 DC형 퇴직연금이 31%의 비중으로 이인자의 자리를 차지하고 있지요. 저의 노후를 책임져줄 연금 3 총사가 각각 5%의 비중을 갖고 있고 달러자산확보 목적으로 투자 중인 환테크계좌와 미국월배당계좌는 각각 2.5%의 비중으로 보유 중입니다. 2022년 한 해 동안 투자된 자산들이 벌어다준 배당금을 정리해 보았는데요. 국내배당주계좌에서 199만 원의 배당금을 벌어들였습니다. 그 뒤를 이어 ISA계좌의 월배당리츠포트폴리오가 292,000원, 미국 월배당포트폴리오가 170,000원,.. 2023. 1. 2. 노후대비 연금계좌 포트폴리오(개인형 IRP, 퇴직연금 DC형, 개인연금) 오늘은 저의 노후를 책임져줄 연금계좌 3 총사의 소개를 해볼까 합니다. 국내배당주포트, 미국배당주포트, 리츠월배당포트로 나뉜 판에 연금계좌까지 3종으로 나뉘어 투자하고 있으니.. 언뜻 보면 조막만 한 투자금을 너무 많이 찢어놓은 게 아닌가 생각이 들긴 한데요.. 적은 금액일지라도 포트폴리오를 꾸려서 원칙에 맞게 투자를 할 수 없다면 큰돈이 생길 때도 헛짓거리를 할 거라는 생각에 투자총액에 맞춰 자금배분을 하여 계획대로 분산투자를 진행해보고 있습니다. 국내배당주와 미국배당주포트는 단기성 투자금액으로 분류하였고, 리츠포트폴리오로 운영 중인 ISA계좌는 5년 만기이기 때문에 중기자금으로 분류하여 투자 중입니다. 오늘 소개할 노후대비 연금계좌들은 은퇴 후를 대비한 장기성 투자자금으로 분류하여 운영 중이지요. 각.. 2022. 12. 13. 국내상장 리츠로 만든 월배당포트폴리오(Feat. ISA계좌) 저의 ISA계좌에는 국내리츠로만 구성된 월배당 포트폴리오가 무럭무럭 자라나고 있습니다. ISA계좌에서 투자 중인 국내리츠 월배당포트폴리오에는 총 10개의 리츠가 담겨있는데요.... 투자중인 종목과 비중은 사진속 트리맵과 같습니다. ISA계좌에서는 배당소득세 15.4%를 절세할 수 있기때문에 비교적 주가변동이 적고 배당수익률이 높은 리츠에 투자하여 고배당의 꿀을 빨아보자는 야심찬 계획을 세웠습니다. 그러나... 하늘도 무심하시지... 지난 10월 강원도의 레고랜드 사태로 인해 리츠주에도 역풍이 불면서 무더기로 신저가를 갱신하는 사건이 발생했었죠.. 역시나 저의 ISA계좌도 레고랜드 사태의 역풍을 맞아 박살이 나버렸고... 그나마 최근에 일부 회복을 하며 -20%대의 수익률을 기록하고 있습니다... 투자중인.. 2022. 12. 9. 미국 월배당 포트폴리오 11월 내역 저의 국내 배당주포트폴리오의 소개에 이어서 이번에는 미국 시장지수와 리츠를 이용하여 월배당 현금흐름을 만들어놓은 미국월배당 포트폴리오를 소개해보려고 합니다. 미국월배당포트폴리오는 총 5개의 종목으로 구성이 되어있고 단순하게 각각 20%의 비중을 목표로 채워나가고 있습니다. 포트폴리오에 투자 중인 자산들은 모두 매월 배당금을 지급해주고 있는데요.. 평균배당수익률이 7.6%로 제법 고배당으로 편성이 되어있습니다. QYLD(Global X NASDAQ100 Covered Call ETF) QYLD는 나스닥지수를 추종하지만 커버드콜이라는 옵션이 적용이 되어있는 독특한 구조를 취하고 있습니다. 이 커버드콜이라는 옵션 때문에 11.9%라는 매월 1% 가까운 배당금을 지급해 줄 수가 있는데요.. 이 커버드콜이라는 옵.. 2022. 12. 7. 이전 1 2 3 4 5 다음
